成功案例
- 王先生：33歲，職業：公司中層管理，年薪60-65萬人民幣
王太太：29歲，職業：幼兒園老師，年薪10-15萬人民幣
已購房，每月8000房貸，一年9.6萬人民幣;
兒子剛出生滿月;
去除各項家庭開支，年度可投資資產40-45萬；
需求分析 | 適合產品 | 產品特性 |
當下來看，家庭成員的健康最重要，優先配置齊全最基礎的健康類保險。 長遠來看，孩子的教育、婚嫁，夫妻的養老都需要關注。 | 儲蓄分紅險，五年繳費，終身受用，年繳3萬美金； 重大疾病險：25年繳，保額30萬美金，年繳保費XXX美金。 | 安全性高，週期長，複利收益穩定可觀，強制儲蓄，靈活提取，健康類保險高槓桿。 |
[儲蓄險]在保單生效期間：
在兒子18-21歲，大學求學期間每年提取4萬美金供其使用；
在30歲，一次性提取12萬美金，供其婚嫁使用；
在60歲開始，每年提取3萬美金供其養老，直至100歲；
除此之外，到百歲的時候保單依然有1800萬美金，可供財富傳承。
[重疾險]，高達30萬美金的保障，每年有可觀的複利分紅，保額穩步提升，抵禦通脹。