赴港移民 (二)

赴港移民 (二)

何小姐留學畢業回國後，進入國內知名企業從事金融分析員，可是對於她來講企業內部競爭壓力大，晉升難，她一直憧憬前往一線金融大都市發展。但紐約、倫敦離家太遠，最終何小姐決定前往香港發展。雖然何小姐工作經驗不足，但勝在學歷高、英語水平好，且從事的行業是香港較受歡迎的行業，最終以105分的綜合分數一次性獲得了香港優才的申請。

赴港移民 (一)

赴港移民 (一)

‧客戶背景：
大學學歷，工作經驗10年左右，廣州設計公司工作。

‧ 客戶訴求：
一位先生在工作中接觸到了香港裝修設計工程建設業務，對香港的生活工作充滿了嚮往。

‧ 申請過程：
一位先生聯繫到愛心，經我司分析個人條件後，幫助一位客戶長大入職，並精心準備好材料文案，半年的成功辦理時間輸入內地人才計劃港工作，批兩年來簽證時間 。

保險理財 (二)

保險理財 (二)

張先生，40歲，職業：某中小型企業CEO，預算200萬美金

需求：資產保護、傳承、高槓桿人壽；

投保X公司終身壽險保障計劃，保額為954萬美金，一次性繳付：

投保時，張先生使用銀行與保險公司合作的保單貸款功能，獲得銀行128萬美金的融資貸款用於繳納保費，個人僅需支付72萬美金的保費，人壽槓桿由原來的4.77倍變為11.47倍！

香港市場保單貸款利率較低，目前大概為2.8%左右。

從人壽保單來看，除享受882萬美金的淨身故保障（保額954萬美金除去128萬美金貸款額）用於財富傳承以外，還可享受保單自身紅利回報（年化紅利約3%-4%），這些紅利可足夠支付每年的貸款利息，剩餘部分亦可提取用於退休養老之用。

保險理財 (三)

保險理財 (三)

成功案例

  1. 王先生：33歲，職業：公司中層管理，年薪60-65萬人民幣

王太太：29歲，職業：幼兒園老師，年薪10-15萬人民幣

已購房，每月8000房貸，一年9.6萬人民幣;

兒子剛出生滿月;

去除各項家庭開支，年度可投資資產40-45萬；

 

需求分析

適合產品

產品特性

當下來看，家庭成員的健康最重要，優先配置齊全最基礎的健康類保險。

長遠來看，孩子的教育、婚嫁，夫妻的養老都需要關注。

儲蓄分紅險，五年繳費，終身受用，年繳3萬美金；

重大疾病險：25年繳，保額30萬美金，年繳保費XXX美金。

安全性高，週期長，複利收益穩定可觀，強制儲蓄，靈活提取，健康類保險高槓桿。

 

[儲蓄險]在保單生效期間：

在兒子18-21歲，大學求學期間每年提取4萬美金供其使用；

在30歲，一次性提取12萬美金，供其婚嫁使用；

在60歲開始，每年提取3萬美金供其養老，直至100歲；

除此之外，到百歲的時候保單依然有1800萬美金，可供財富傳承。

[重疾險]，高達30萬美金的保障，每年有可觀的複利分紅，保額穩步提升，抵禦通脹。